在佛陀住世的時代，佛陀曾經駐錫在舍衛城中。當時，有一個人家，生下一個具有十八種醜相的女孩。她的父母決定等她長大生活能自理了，把她趕出門去。
前世悲苦
她每天食不充腹，衣不蔽體，又染上了嚴重的麻瘋病，阿難尊者看見這情景，生起了無比的悲心，決定教她行善，以善業之力來消盡她的惡業，於是把她帶到佛陀的髮塔和指甲塔前，做了香、燈、塗香、花等等的供養。
這時，孤獨長者、我等大師、遍知佛陀知道這個可憐的女子，就親臨塔前，醜女看見佛陀三門(身口意)寂靜、相好莊嚴、圓滿嚴飾的金身，馬上生起了很大的信心，她就把自己的衣服脫下來供養了佛陀，在佛陀面前合掌祈禱，後來她就在對佛陀生起的歡喜心中去世了。
轉世重生
死後，她轉生到當地的一位商主家，生下來時非常端莊且身色金黃，因此被取名為「金色」。在她剛滿七歲時，就對佛陀生起了大信心，並在釋迦牟尼佛的教法下出家，她出家後晝夜精進，很快就滅盡了煩惱，獲得阿羅漢的果位，成為具大神通的羅漢。
很多比丘看見這情形，便向佛陀請問金色羅漢年齡雖幼小，卻能夠具足信心出家證果？
世尊說：「當時，她的前世正供養我的髮塔時，我親自到了塔前。她看見我之後，生起了大信喜心，並且在充滿歡喜及信心之中去世了。後來，她投生到當地的大商主家，身色金黃。」
眾比丘又問，她的前世造了什麼業，而成為十八種醜相的賤女呢？
世尊說：「這是她往昔業力成熟的緣故。印度的鹿野苑有位施主，家中有一女孩，長大後對迦葉佛具有信心，祈求父母同意她出家修行。出家之後，她的個性剛強，不知善調伏自心，憑仗著家中有錢有勢，時常惡口罵別人：『賤人』、『醜人』等。後來，她一生中精進修行清淨梵行，在臨終之前發了願：『今生出家修持，雖然沒什麼成就，只願以出家的功德，將來在釋迦佛的教法下令佛歡喜，出家獲證阿羅漢果的果位；並且希望以前惡口罵人的惡業不要成熟。』然而，因果不壞，她罵人的惡業先成熟了，使她成為一個具有十八種醜相的劣種女，後來得遇我並生起信心，出家獲證阿羅漢果。這就是她的前後因緣。」